top of page

Planbar mehr Rendite. Weniger Risiko. 

Lehnen Sie sich zurück und lassen Ihr Geld zuverlässig für sich arbeiten.
Phillip Böckel
  • Geld anlegen? Erprobt durch die Wissenschaft und die Lehren der besten Anleger aller Zeiten.
  • Unabhängige Beratung als Schutz vor teuren und riskanten Produkten. 
  • Gleiche Ziele: Unser transparentes Gebührenmodell stellt sicher, dass wir das gleiche Ziel wie Sie haben.
  • Individuell für Sie. Dank 1:1 Betreuung schnell und vertraulich ans Ziel.
Finanzberatung
WhoFinance.JPG
TrustPilot.JPG
Kennen Sie diese Herausforderungen?
Staat, Inflation & Krisen bedrohen Ihr Geld
Die Inflation lässt Ihre Kaufkraft schwinden, der Staat erhöht Steuern und Abgaben und die Vielzahl an Krisen lastet auf Ihren Anlagen
Ihr Berater verkauft Ihnen Produkte?
Er ist vielleicht sympathisch, aber wenn er anruft wissen Sie insgeheim genau - jetzt kostet es mich erstmal Geld!
Sie zahlen zu viele Steuern
Sie verdienen gut, aber Ihre Steuer- und Abgabenlast drückt auf Ihr Einkommen und bremst Ihren Vermögensaufbau.
Ihre Zeit ist knapp 
Finanzen sind komplex. Ihnen fehlt es an Zeit, Lust & Wissen, um eine Strategie zu entwickeln und diese zu überwachen.
3 Gründe, warum Sie mit uns zusammenarbeiten sollten. 
Mehr Rendite. Weniger Risiko.
Mit unserer einzigartigen Strategie streben wir für Sie in allen Marktphasen zuverlässig mehr Rendite bei weniger Risiken an. Dies ist möglich durch:
  • Wissenschaftliche Erkenntnisse, die Ihr Chance-Risiko-Verhältnis verbessern.
  • Prinzipien der erfolgreichsten Investoren, für die langfristig besten Ergebnisse.
  • Vermeiden psychologischer Fehler: Wir tun das Gegenteil der Mehrheit und Trends.
Keine teuren Fehler mehr.
Anders als Banken oder andere Berater leben wir nicht von Provisionen, sondern lassen uns direkt bezahlen. Das bedeutet:
  • Gleiche Ziele: Nur wenn Ihr Vermögen steigt, verdienen auch wir mehr.
  • Keine InteressenskonflikteWir verdienen an jeder Empfehlung das Gleiche.
  • Keine falschen Anreize: An Transaktionen verdienen wir nichts.
Ein Blick von oben erschließt neue Potenziale.
Wir sind selbst Investoren und wenden die empfohlenen Konzepte, Strategien und Finanzprodukte selbst privat an. Für Sie als Kunden bietet das entscheidende Vorteile:
  • Klarer Fahrplan: Da wir alle Schritte selbst gegangen sind.
  • Synergien: Der Blick über den Tellerrand erschließt neue Strategien.
  • Langfristigkeit: Wir sind von Ihrer Zufriedenheit überzeugt. Deshalb gibt es keine Einstiegskosten.
Über Phillip Böckel
Seit 2017 bin ich in der Finanzbranche tätig und durfte schon mit Anfang 20 Millionenvermögen betreuen. Ich komme aus einfachen Verhältnissen und habe mir deshalb früh zum Ziel gesetzt, das Thema Geld und Finanzen zu meistern. 

Meine Erkenntnisse aus der Zeit als Banker:
Die Finanzindustrie ist geprägt von Interessenskonflikten. Es gibt nur wenige Berater, die selbst messbare Resultate vorweisen können.

In Beruf, Studium und Freizeit habe ich fast jede freie Minute aufgewendet um zu verstehen, wie die Zahnräder ineinander greifen und sich Wohlstand planbar erreichen und erhalten lässt. Nach über 25.000 Stunden Analysen und dem Studium der besten Investoren aller Zeiten kann ich behaupten, das Spiel verstanden zu haben.


Diese Erkenntnisse teile ich seit 2023 mit meinen Kunden. Wenn Sie für Ihre Vermögensplanung Hilfe suchen, finden Sie bei mir die besten Kundenergebnisse, Unabhängigkeit und ein gemeinsames Ziel:
Ihr Vermögen erhalten und vermehren.

Ich lade Sie herzlich ein, einer meiner geschätzten Klienten zu werden.
Krawatte.jpg
Mehr über Phillip Böckels Werdegang erfahren Sie z.B. in folgendem Video:

Social Media

  • Instagram - Weiß Kreis
  • YouTube - Weiß, Kreis,
  • Xing
  • LinkedIn - Weiß, Kreis,
  • Facebook - Weiß, Kreis,

Lernen Sie uns auf Social Media näher kennen.

Die Zusammenarbeit im Überblick
Logo Weiß ohne Text.JPG

Kostenlose Erstberatung

Zunächst lernen wir einander kennen, klären Ihre dringendsten Fragen und entscheiden gemeinsam, ob die Chemie stimmt und wir die nächsten Schritte in Richtung Zusammenarbeit gehen wollen.

Logo Weiß ohne Text.JPG

Analyse & Zielsetzung

Im 2. Termin nehmen wir uns Zeit dafür, Ihre finanzielle Situation und Ziele im Detail zu erfahren. Wie ein guter Arzt erfragen wir alles, was wir später für eine maßgeschneiderte Lösung für Ihr Vermögen wissen müssen.

Logo Weiß ohne Text.JPG

Vorbereitung

Sie hatten bereits Gelegenheit uns persönlich kennenzulernen. Nun machen beide Seiten Ihre Hausaufgaben, wie z.B. die Vorbereitung der konkreten Empfehlungen oder das Sammeln von Unterlagen.

Logo Weiß ohne Text.JPG

Empfehlungen & Umsetzung

Wir stellen Ihnen nun Ihre Strategie vor und geben konkrete Empfehlungen zur Verbesserung Ihrer Situation. Sollten Sie Anpassungen wünschen, pflegen wir diese ein, andernfalls setzen wir nun alles für Sie um.

Logo Weiß ohne Text.JPG

Überwachung & Service

Unser beider Ziel ist es, Ihr Vermögen zu schützen und zu vermehren. Deshalb überwachen wir es und sprechen bei Bedarf über Anpassungen, welche sich aus Änderungen Ihrer Situation oder der Marksituation ergeben.

Zu unseren Kunden gehören:

Unternehmer & Selbständige

Als Unternehmer oder Selbständiger haben Sie finanziell großen Gestaltungsspielraum. Wie Sie diesen für sich, Ihre Familie aber auch Ihre Gesellschaften strategisch ausnutzen, zeigen wir Ihnen.

Sie sollten dabei auf eine solide geschäftliche Entwicklung blicken.

Vermögende & Top-Verdiener

Privatvermögen gilt es strategisch zu erhalten oder diese aus einer gutbezahlten Angestelltenposition heraus aufzubauen.

Sie sollten über bestehendes Vermögen und/oder ein hohes Einkommen verfügen, damit wir Ihnen optimal weiterhelfen können.

Berufseinsteiger & Gründer

Sie sind ins Berufsleben gestartet und blicken finanziell auf eine vielversprechende Karriere?

Besonders für gutverdienende Berufszweige und Gründer können finanzielle Entscheidungen langfristig immense Unterschiede bedeuten. Hierbei unterstützen wir Sie.

Sie gehören nicht dazu?

Jedes Leben ist individuell, gern schauen wir uns gemeinsam Ihre Situation an. In unserer kostenlosen Erstberatung klären wir, ob wir Ihnen helfen können, fragen Sie uns einfach unverbindlich an.

Für unsere Bestandskunden möchten wir den hohen Service- und Betreuungsstandard aufrechterhalten. Deshalb müssen wir zwischen unseren Interessenten teilweise selektieren.

Deshalb sollten Sie sich jetzt Ihre kostenlose Erstberatung buchen:

Die Zeit läuft gegen Sie. Der Zinseszins wurde von Albert Einstein nicht umsonst das 8. Weltwunder genannt. Besonders beim Geld können frühzeitige Optimierungen immense Unterschiede am Ende bedeuten.

Schwindende Verfügbarkeit. Aufgrund der hohen Zahl der Anfragen müssen wir regelmäßig die Mindestanforderungen an Vermögen und Einkommen unserer Interessenten anpassen. 

Es ist an der Zeit, dass Sie Ihre Ziele erreichen. Schieben Sie es nicht länger auf, sich um Ihre Finanzplanung zu kümmern. Sie werden es sich selbst danken, dieses Thema endlich in den besten Händen zu wissen und wieder anderes zu fokussieren.

Wann Sie keine Beratung buchen sollten:

x Wenn Sie der Meinung sind, bereits alles zu wissen, was nötig ist.

x Wenn Sie alles in eigene Hände nehmen und keinen Rat wollen.

x Wenn Sie uns kein grundlegendes Vertrauen entgegenbringen.

x Wenn Sie es nicht ernst meinen. Unser beider Zeit ist kostbar.

x Wenn Sie (aktuell) keine Entscheidungen treffen können. 

  • Warum ist das Erstgespräch kostenlos?
    Weil jeder Mensch eine Geschichte hat. Beim Thema Geld geht es um Zahlen, aber wir möchten vor allem Sie als Menschen kennenlernen. Nur so lässt sich für beide Seiten beurteilen, ob die Chemie stimmt und eine Zusammenarbeit für ein so vertrauensvolles Thema wie Ihre finanzielle Zukunft denkbar ist.
  • Wie sieht die Zusammenarbeit aus, wenn ich mich nach dem Erstgespräch dazu entscheide?
    Wir haben erprobte Systeme und Beratungsansätze, um Sie dort abzuholen, wo Sie jetzt stehen. Wenn es Fragen und Themen gibt, stehen wir jederzeit für Sie zur Verfügung - direkt und persönlich, ohne Hotline oder lange Wartezeiten. Was Ihnen bei der Zusammenarbeit garantiert ist: Handschlagqualität: Unser Wort gilt. Mit unseren Kunden arbeiten wir auf Augenhöhe zusammen. Individualität: Unsere Prozesse sind Leitplanken, keine Käfige, wie Sie es vielleicht von Banken kennen. So können wir sicherstellen, dass Sie stets auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Beratung und Services erfahren werden. Einfachheit: Bürokratie, die über das rechtlich und zur individualisierten Beratung notwendige Maß hinaus geht, werden Sie bei uns nicht finden.
  • Warum sollte ich einen Anlageberater in Anspruch nehmen? Ein einfacher Welt-ETF tut es doch auch.
    Dieser Meinung waren viele Kunden, bis Sie von unseren Strategien erfahren haben. In den vergangen Jahren und Jahrzehnten steigender Geldmengen und fallender Zinsen konnte fast jeder Geld verdienen. Die Flut hebt alle Boote. 16 Jahre (!) - in denen Sie kein Geld verdient hätten - so lange hätte es gedauert, wenn Sie im Jahr 2000 einen NASDAQ-ETF gekauft hätten. Die oberste Priorität jedes Anlegers muss der Schutz bestehenden Kapitals sein. Fundierte Anlageentscheidungen zu treffen ist für den Laien oft zu aufwendig, die richtige Strategie und das Marktverständnis fehlen. Auch wir empfehlen u.a. ETFs an unsere Kunden und erzielen damit nicht selten überdurchschnittliche Renditen. Nur eben mit Bedacht und einer gut kalkulierbaren Renditeaussicht, die nicht vom Prinzip Hoffnung getragen wird. Wir werden Ihnen keine Geschichten von "spannenden Themen" wie künstlicher Intelligenz, Klimatechnologien etc. erzählen, wenn wir nicht eine klar kalkulierte, attraktive Renditeaussicht und vertretbare Risiken für Anlagen in diesem Bereich ausweisen können. Für uns zählen Fakten. Deshalb empfehlen wir Ihnen immer das beste aus allen Welten - z.B. eben ETFs fair bewerteter Länder, Regionen und Branchen. Stellen Sie uns Ihre Fragen gern in einem unverbindlichen Erstgespräch. Sie haben nichts zu verlieren, aber viel zu gewinnen.
  • Ist die Geldanlage nicht riskant?
    Ja und nein. Wie definieren Sie Risiko? Haben Sie Angst, Geld unwiderruflich zu verlieren? Oder stören Sie die Schwankungen? Je nachdem, welche Ziele Sie haben und wie Ihre Ausgangssituation aussieht, sind völlig unterschiedliche Strategien ratsam. Genau diese Strategien erarbeiten wir mit unseren Kunden fortlaufend in der Beratung, um immer das individuell optimale Chance-Risiko-Verhältnis beibehalten zu können. Leider herrscht im deutschsprachigen Raum eine verzerrte Wahrnehmung von Risiken. So sind als sicher geltende Anlagen häufig nur kurz- bis mittelfristig wirklich "sicher," zählen langfristig aber häufig sogar zu den unsichersten Anlagen. Zu diesen vermeintlich sicheren, langfristig hochriskanten Anlagen zählen z.B.: - Bargeld und Bankguthaben - Defensive Geldwertanlagen, z.B. Staats- oder Unternehmensanleihen - Lebens- und Rentenversicherungen von in der EU ansässigen Versicherungsgesellschaften Auch sind beispielsweise Immobilien inklusive Eigenheim nicht so sicher, wie viele oft annehmen. Neben Marktrisiken können auch Nicht-Markt-Risiken Ihr Vermögen bedrohen, z.B. staatliche Repressionen, wie es sie in der Vergangenheit schon oft gegeben hat. So haben Sie Ihr Geld genau genommen immer angelegt, ob bewusst oder unbewusst. Wenn Sie nur Bankguthaben und Bargeld Ihr Eigen nennen, "investieren" Sie gerade zu 100% in die Währung Euro. Doch wie sicher ist dieser bei historisch hunderten Währungsreformen, hoher Inflation und dem ständig neuen Gelddrucken der Zentralbanken? Zu all diesen Themen klären wir Sie gern im Erstgespräch auf und finden gemeinsam die richtige Strategie für Ihr Vermögen.
  • Momentan scheint ein schlechter Zeitpunkt zu sein, um zu investieren.
    Wer behauptet, Ihnen den richtigen Einstiegszeitpunkt in den Markt nennen zu können, lügt. Kein Experte hat eine Glaskugel und selbst die Prognosen der renommiertesten Experten liegen mit erschreckender Häufigkeit falsch. Unser Ansatz ist es nicht, den perfekten Zeitpunkt zu finden. Wir vertrauen auf die Erkenntnisse der Wissenschaft. Geld ist nahezu nie weg - in der Regel hat es nur jemand Anderes. Wir wollen sichergehen, dass unsere Kunden möglichst oft "dieser Andere" sind. Hierzu bedienen uns an allen Anlageklassen und finden in jeder Marktlage eine Aufstellung, die den derzeit vorliegenden Chancen und Risiken Rechnung trägt. Bisher konnten wir insbesondere in anspruchsvollen Börsenphasen unsere Stärken beweisen, da Krisen gleichermaßen Chancen sind und notwendige Bereinigungen von Übertreibungen darstellen. Nichtsdestotrotz ist es psychologisch anspruchsvoll, in schwierigen Zeiten oder Hochphasen zu investieren. Deshalb erarbeiten wir mit Ihnen gern Taktiken, um einen bedachten Markteinstieg zu erreichen. Bedenken Sie bitte, dass auch das halten von Liquidität auf Konten oder Bargeld ein Investment in eine einzige Anlageklasse darstellt: Man ist immer "investiert," wenn auch nur z.B. in die Währung Euro. Es stellt sich nicht die Frage ob man investiert, sondern lediglich wie.
  • Legen Sie mein Kapital nachhaltig an?
    Oberste Priorität ist für uns, Ihr Kapital langfristig zu erhalten und zu vermehren - das ist unsere Definition von Nachhaltigkeit. Entscheidender ist jedoch, die Hintergründe zum Thema Nachhaltigkeit im engeren Sinne zu verstehen. Für Laien ist kaum ersichtlich, ob nur "grün" draufsteht, oder Anlagen wirklich für eine bessere Zukunft sorgen. Es gibt bisher nur ungenügende Branchenstandards, weshalb eine individuelle Besprechung Ihrer Vorstellungen wichtig ist. Gern klären wir Sie auf, ob und wie sich der Wunsch nach Nachhaltigkeit mit der Geldanlage verbinden lässt und finden eine individuelle Lösung.
  • Gibt es Mindestanlagesummen und lohnt sich ein Finanzberater nicht nur für reiche Menschen?
    Natürlich ist es notwendig, eine gewisse Selektion unter unseren Kunden vorzunehmen. Unser Anspruch ist es, erstklassige und individuelle Beratung anzubieten, weshalb wir nicht mit jedem Interessenten zusammenarbeiten können. Auch deshalb ist Teil unserer kostenlosen Erstgespräche eine Potenzialanalyse. Wir lehnen harte Mindestanlagesummen oder Einkommensgrenzen ab und blicken stattdessen mit Ihnen gemeinsam auf Ihre finanzielle Gesamtsituation und persönliche Ziele. Gerade bei jungen Kunden entscheiden frühzeitig getroffene Entscheidungen oft über Millionen im Laufe des Lebens. Deshalb sind wir hier besonders offen hinsichtlich des finanziellen Hintergrundes. Unsere Vergütung erfolgt dabei nie absolut, sondern prozentual in Bezug auf Ihr betreutes Vermögen, sodass es für Sie keinen Unterschied macht, ob Sie bereits "reich" sind, oder noch am Anfang stehen.
  • Welche Anlageklassen deckt die Beratung ab?
    Unsere antizyklische 2-Ebenen-Strategie deckt fast alle denkbaren Anlageklassen ab. Um diese auf Ihre individuelle Situation anpassen zu können, spielen jedoch verschiedene Aspekte eine Rolle: - Ihre persönlichen und finanziellen Verhältnisse - Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich - Ihre Anlagepräferenzen (z.B. Nachhaltigkeitspräferenzen, eigene Marktmeinung, Ausschlüsse oder Fokussierungen) - Ihre Ziele (Vermögenserhalt- oder -aufbau, ein Portfolioeinkommen, Altersvorsorge etc.) - Ihre Risikotoleranz und Ihr Verständnis von Risiken - ... Somit fangen wir eine Ebene über dem Thema der Anlageklassen- und Instrumente an und begleiten Sie zunächst zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie. Um diese dann umzusetzen, können wir auf verschiedene Anlageklassen zugreifen, z.B.: - Liquidität (Bargeld, Bankguthaben, Geldmarkt-Anlagen usw.) - Unternehmen (z.B. Aktien-ETFs und Investmentfonds) - Festverzinsliche Wertpapiere (z.B. Anleihen-ETFs- und Investmentfonds) - Immobilien (z.B. Immobilien-Aktien-ETFs, reale Wohnimmobilien, Pflegeimmobilien...) - Edelmetalle & Rohstoffe (z.B. physisches Gold und Silber im Zollfreilager, Edelsteine, ETFs und Investmentfonds usw.) - Energie (z.B. durch Erwerb von Freiflächen-Photovoltaik-Anlagen) - Alternative Anlageklassen (z.B. digitale Vermögenswerte) - Strategien (z.B. Total-Return-Strategien, Long-Short-Ansätze, Währungsmanagement usw.) - ... Abschließend prüfen wir mit Ihnen, in welcher Anlageform die Investitionen Ihren Zielen in der aktuellen Marktsituation am ehesten gerecht werden. So lassen sich Investitionen zum Teil steuerlich erheblich optimieren, besonders schützen oder vor dem Hintergrund der Erbfolge zielgerichtet strukturieren.
  • Was kostet mich die Beratung?
    Gern möchten wir entgegnen: das ist die falsche Frage! Stellen Sie sich besser die Frage, was Ihnen unsere Beratung einbringt. Das wiederum kommt auf die Art der Zusammenarbeit, Ihre Ziele und Ausgangssituation an. Unsere erste Priorität ist es, auch nach Kosten einen deutlichen finanziellen Mehrwert für Sie zu erzielen. Wir haben faire Vergütungsmodelle, die in erster Linie auf eine Sache abzielen: sicherzustellen, dass Ihre Ziele unseren Zielen gleichen. Nachdem wir in der kostenlosen Erstberatung analysiert haben, ob und wie wir Ihnen helfen können, legen wir Ihnen die für die Beratung relevanten Gebührenstrukturen selbstverständlich transparent offen, sodass Sie selbst fundiert entscheiden können. Die kurze Antwort auf Ihre Frage lautet demnach: Langfristig kostet Sie die Beratung unter dem Strich voraussichtlich "nichts", sondern bringt Ihnen eine Menge ein.
Es sind noch Fragen offen?
bottom of page