top of page
iStock-1385299427.jpg

Weniger Fehler. Mehr Rendite. Bessere Ideen.

Dank individueller Depotanalyse.
  • Planbar mehr Rendite durch Depotabgleich auf wissenschaftliche Erkenntnisse & die Prinzipien der erfolgreichsten Investoren aller Zeiten.
  • Umfangreich & Individuell: Wir prüfen jedes Depot einzeln und geben persönliche Ideen weiter.
  • Kein Geld mehr verbrennen, da wir auf mögliche Risiken und strukturelle Schwächen hinweisen.
  • Kostenfrei & unverbindlich 
Ablauf und Inhalte der Depotanalyse
Sie füllen unser Depotanalyse-Formular aus.
Bei Rückfragen melden wir uns ggf. noch einmal per E-Mail.
Wir analysieren Ihr Depot. Geben Sie uns hierzu 2 - 3 Wochen Zeit.
Sie erhalten Ihre individuelle Analyse als PDF per E-Mail.
Optional bieten wir Ihnen eine persönliche Nachbesprechung an.
  • +/- 20-seitige Analyse
    (hängt vom Umfang Ihrer aktuellen Vermögenswerte ab)

     
  • Analyse (unter anderem) von: 
    - Vermögensstruktur
    - Anlagestrategie

    - einzelnen Positionen 

     
  • 100% individuell:
    - jedes Depot wird einzeln geprüft
    - Analyse von Phillip Böckel persönlich
  • Konkret: 
    - Zahlen & Fakten statt leere Floskeln
    - direkt umsetzbare Hinweise
Auf den Punkt: 
Was optimierbar ist, sprechen wir klar aus.
Depotanalyse und Gutachten Deckblatt.JPG
Die häufigsten Fehler, die wir in Depots finden:
Keine Anlagestrategie 
Der häufigste und gravierendste Fehler. Die Meisten wissen nicht, was Sie tun. Das zeigt sich im Depot. Und Ihren Anlageergebnissen. 
Geprägt von "heißen Tipps" und Trends
Ein bisschen Künstliche Intelligenz hier, ein bisschen Nachhaltigkeit da - doch wie planbar sind Renditen solcher Megatrends?
Unpassendes Maß an Risikostreuung
Es gibt hinsichtlich Risikostreuung- und Umfang kaum ein objektives Richtig oder Falsch. Doch was passt zu Ihren Zielen?
Teure oder riskante Produkte
Kaufen Sie nichts, was Sie nicht verstehen. Gute Verkäufer sind selten gute Berater. Hohe Kosten & Risiken sind die Folge. 
Häufige Fragen zur Depotanalyse
  • Warum ist das Erstgespräch kostenlos?
    Weil jeder Mensch eine Geschichte hat. Beim Thema Geld geht es um Zahlen, aber wir möchten vor allem Sie als Menschen kennenlernen. Nur so lässt sich für beide Seiten beurteilen, ob die Chemie stimmt und eine Zusammenarbeit für ein so vertrauensvolles Thema wie Ihre finanzielle Zukunft denkbar ist.
  • Wie sieht die Zusammenarbeit aus, wenn ich mich nach dem Erstgespräch dazu entscheide?
    Wir haben erprobte Systeme und Beratungsansätze, um Sie dort abzuholen, wo Sie jetzt stehen. Wenn es Fragen und Themen gibt, stehen wir jederzeit für Sie zur Verfügung - direkt und persönlich, ohne Hotline oder lange Wartezeiten. Was Ihnen bei der Zusammenarbeit garantiert ist: Handschlagqualität: Unser Wort gilt. Mit unseren Kunden arbeiten wir auf Augenhöhe zusammen. Individualität: Unsere Prozesse sind Leitplanken, keine Käfige, wie Sie es vielleicht von Banken kennen. So können wir sicherstellen, dass Sie stets auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Beratung und Services erfahren werden. Einfachheit: Bürokratie, die über das rechtlich und zur individualisierten Beratung notwendige Maß hinaus geht, werden Sie bei uns nicht finden.
  • Warum sollte ich einen Anlageberater in Anspruch nehmen? Ein einfacher Welt-ETF tut es doch auch.
    Dieser Meinung waren viele Kunden, bis Sie von unseren Strategien erfahren haben. In den vergangen Jahren und Jahrzehnten steigender Geldmengen und fallender Zinsen konnte fast jeder Geld verdienen. Die Flut hebt alle Boote. 16 Jahre (!) - in denen Sie kein Geld verdient hätten - so lange hätte es gedauert, wenn Sie im Jahr 2000 einen NASDAQ-ETF gekauft hätten. Die oberste Priorität jedes Anlegers muss der Schutz bestehenden Kapitals sein. Fundierte Anlageentscheidungen zu treffen ist für den Laien oft zu aufwendig, die richtige Strategie und das Marktverständnis fehlen. Auch wir empfehlen u.a. ETFs an unsere Kunden und erzielen damit nicht selten überdurchschnittliche Renditen. Nur eben mit Bedacht und einer gut kalkulierbaren Renditeaussicht, die nicht vom Prinzip Hoffnung getragen wird. Wir werden Ihnen keine Geschichten von "spannenden Themen" wie künstlicher Intelligenz, Klimatechnologien etc. erzählen, wenn wir nicht eine klar kalkulierte, attraktive Renditeaussicht und vertretbare Risiken für Anlagen in diesem Bereich ausweisen können. Für uns zählen Fakten. Deshalb empfehlen wir Ihnen immer das beste aus allen Welten - z.B. eben ETFs fair bewerteter Länder, Regionen und Branchen. Stellen Sie uns Ihre Fragen gern in einem unverbindlichen Erstgespräch. Sie haben nichts zu verlieren, aber viel zu gewinnen.
  • Ist die Geldanlage nicht riskant?
    Ja und nein. Wie definieren Sie Risiko? Haben Sie Angst, Geld unwiderruflich zu verlieren? Oder stören Sie die Schwankungen? Je nachdem, welche Ziele Sie haben und wie Ihre Ausgangssituation aussieht, sind völlig unterschiedliche Strategien ratsam. Genau diese Strategien erarbeiten wir mit unseren Kunden fortlaufend in der Beratung, um immer das individuell optimale Chance-Risiko-Verhältnis beibehalten zu können. Leider herrscht im deutschsprachigen Raum eine verzerrte Wahrnehmung von Risiken. So sind als sicher geltende Anlagen häufig nur kurz- bis mittelfristig wirklich "sicher," zählen langfristig aber häufig sogar zu den unsichersten Anlagen. Zu diesen vermeintlich sicheren, langfristig hochriskanten Anlagen zählen z.B.: - Bargeld und Bankguthaben - Defensive Geldwertanlagen, z.B. Staats- oder Unternehmensanleihen - Lebens- und Rentenversicherungen von in der EU ansässigen Versicherungsgesellschaften Auch sind beispielsweise Immobilien inklusive Eigenheim nicht so sicher, wie viele oft annehmen. Neben Marktrisiken können auch Nicht-Markt-Risiken Ihr Vermögen bedrohen, z.B. staatliche Repressionen, wie es sie in der Vergangenheit schon oft gegeben hat. So haben Sie Ihr Geld genau genommen immer angelegt, ob bewusst oder unbewusst. Wenn Sie nur Bankguthaben und Bargeld Ihr Eigen nennen, "investieren" Sie gerade zu 100% in die Währung Euro. Doch wie sicher ist dieser bei historisch hunderten Währungsreformen, hoher Inflation und dem ständig neuen Gelddrucken der Zentralbanken? Zu all diesen Themen klären wir Sie gern im Erstgespräch auf und finden gemeinsam die richtige Strategie für Ihr Vermögen.
  • Momentan scheint ein schlechter Zeitpunkt zu sein, um zu investieren.
    Wer behauptet, Ihnen den richtigen Einstiegszeitpunkt in den Markt nennen zu können, lügt. Kein Experte hat eine Glaskugel und selbst die Prognosen der renommiertesten Experten liegen mit erschreckender Häufigkeit falsch. Unser Ansatz ist es nicht, den perfekten Zeitpunkt zu finden. Wir vertrauen auf die Erkenntnisse der Wissenschaft. Geld ist nahezu nie weg - in der Regel hat es nur jemand Anderes. Wir wollen sichergehen, dass unsere Kunden möglichst oft "dieser Andere" sind. Hierzu bedienen uns an allen Anlageklassen und finden in jeder Marktlage eine Aufstellung, die den derzeit vorliegenden Chancen und Risiken Rechnung trägt. Bisher konnten wir insbesondere in anspruchsvollen Börsenphasen unsere Stärken beweisen, da Krisen gleichermaßen Chancen sind und notwendige Bereinigungen von Übertreibungen darstellen. Nichtsdestotrotz ist es psychologisch anspruchsvoll, in schwierigen Zeiten oder Hochphasen zu investieren. Deshalb erarbeiten wir mit Ihnen gern Taktiken, um einen bedachten Markteinstieg zu erreichen. Bedenken Sie bitte, dass auch das halten von Liquidität auf Konten oder Bargeld ein Investment in eine einzige Anlageklasse darstellt: Man ist immer "investiert," wenn auch nur z.B. in die Währung Euro. Es stellt sich nicht die Frage ob man investiert, sondern lediglich wie.
  • Legen Sie mein Kapital nachhaltig an?
    Oberste Priorität ist für uns, Ihr Kapital langfristig zu erhalten und zu vermehren - das ist unsere Definition von Nachhaltigkeit. Entscheidender ist jedoch, die Hintergründe zum Thema Nachhaltigkeit im engeren Sinne zu verstehen. Für Laien ist kaum ersichtlich, ob nur "grün" draufsteht, oder Anlagen wirklich für eine bessere Zukunft sorgen. Es gibt bisher nur ungenügende Branchenstandards, weshalb eine individuelle Besprechung Ihrer Vorstellungen wichtig ist. Gern klären wir Sie auf, ob und wie sich der Wunsch nach Nachhaltigkeit mit der Geldanlage verbinden lässt und finden eine individuelle Lösung.
  • Gibt es Mindestanlagesummen und lohnt sich ein Finanzberater nicht nur für reiche Menschen?
    Natürlich ist es notwendig, eine gewisse Selektion unter unseren Kunden vorzunehmen. Unser Anspruch ist es, erstklassige und individuelle Beratung anzubieten, weshalb wir nicht mit jedem Interessenten zusammenarbeiten können. Auch deshalb ist Teil unserer kostenlosen Erstgespräche eine Potenzialanalyse. Wir lehnen harte Mindestanlagesummen oder Einkommensgrenzen ab und blicken stattdessen mit Ihnen gemeinsam auf Ihre finanzielle Gesamtsituation und persönliche Ziele. Gerade bei jungen Kunden entscheiden frühzeitig getroffene Entscheidungen oft über Millionen im Laufe des Lebens. Deshalb sind wir hier besonders offen hinsichtlich des finanziellen Hintergrundes. Unsere Vergütung erfolgt dabei nie absolut, sondern prozentual in Bezug auf Ihr betreutes Vermögen, sodass es für Sie keinen Unterschied macht, ob Sie bereits "reich" sind, oder noch am Anfang stehen.
  • Welche Anlageklassen deckt die Beratung ab?
    Unsere antizyklische 2-Ebenen-Strategie deckt fast alle denkbaren Anlageklassen ab. Um diese auf Ihre individuelle Situation anpassen zu können, spielen jedoch verschiedene Aspekte eine Rolle: - Ihre persönlichen und finanziellen Verhältnisse - Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich - Ihre Anlagepräferenzen (z.B. Nachhaltigkeitspräferenzen, eigene Marktmeinung, Ausschlüsse oder Fokussierungen) - Ihre Ziele (Vermögenserhalt- oder -aufbau, ein Portfolioeinkommen, Altersvorsorge etc.) - Ihre Risikotoleranz und Ihr Verständnis von Risiken - ... Somit fangen wir eine Ebene über dem Thema der Anlageklassen- und Instrumente an und begleiten Sie zunächst zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie. Um diese dann umzusetzen, können wir auf verschiedene Anlageklassen zugreifen, z.B.: - Liquidität (Bargeld, Bankguthaben, Geldmarkt-Anlagen usw.) - Unternehmen (z.B. Aktien-ETFs und Investmentfonds) - Festverzinsliche Wertpapiere (z.B. Anleihen-ETFs- und Investmentfonds) - Immobilien (z.B. Immobilien-Aktien-ETFs, reale Wohnimmobilien, Pflegeimmobilien...) - Edelmetalle & Rohstoffe (z.B. physisches Gold und Silber im Zollfreilager, Edelsteine, ETFs und Investmentfonds usw.) - Energie (z.B. durch Erwerb von Freiflächen-Photovoltaik-Anlagen) - Alternative Anlageklassen (z.B. digitale Vermögenswerte) - Strategien (z.B. Total-Return-Strategien, Long-Short-Ansätze, Währungsmanagement usw.) - ... Abschließend prüfen wir mit Ihnen, in welcher Anlageform die Investitionen Ihren Zielen in der aktuellen Marktsituation am ehesten gerecht werden. So lassen sich Investitionen zum Teil steuerlich erheblich optimieren, besonders schützen oder vor dem Hintergrund der Erbfolge zielgerichtet strukturieren.
  • Was kostet mich die Beratung?
    Gern möchten wir entgegnen: das ist die falsche Frage! Stellen Sie sich besser die Frage, was Ihnen unsere Beratung einbringt. Das wiederum kommt auf die Art der Zusammenarbeit, Ihre Ziele und Ausgangssituation an. Unsere erste Priorität ist es, auch nach Kosten einen deutlichen finanziellen Mehrwert für Sie zu erzielen. Wir haben faire Vergütungsmodelle, die in erster Linie auf eine Sache abzielen: sicherzustellen, dass Ihre Ziele unseren Zielen gleichen. Nachdem wir in der kostenlosen Erstberatung analysiert haben, ob und wie wir Ihnen helfen können, legen wir Ihnen die für die Beratung relevanten Gebührenstrukturen selbstverständlich transparent offen, sodass Sie selbst fundiert entscheiden können. Die kurze Antwort auf Ihre Frage lautet demnach: Langfristig kostet Sie die Beratung unter dem Strich voraussichtlich "nichts", sondern bringt Ihnen eine Menge ein.
Depotanalyse anfordern
Anker 1
Logo schwarzer Hintergrund.JPG
     Impressum      I      Rechtliches      I      Erstinformation      I      Beschwerden      I      Datenschutz
Copyright © 2023-2024 Phillip Böckel
bottom of page